近日，一个金额达到34亿元的巨雷引发“连环炸”，包括诺亚财富、博信股份、承兴国际控股、上海歌斐资产、云南信托等多家企业牵涉其中，电商巨头京东、苏宁也被波及。

雷爆引发连锁反应

在事情发生之后，作为A股博信股份、港股承兴国际控股两家上市公司的实控人，罗静这个美女董事长成为了关注的焦点。

7月5日，博信股份、承兴国际控股两家上市公司双双公告称，公司实控人罗静已于6月20日被上海杨浦警方刑事拘留。根据后续的报道，罗静被刑拘的原因为涉嫌欺诈。

实控人涉嫌诈骗被刑拘的消息，让与这两家上市公司有资金来往的企业惊出一身冷汗，因为实控人的诈骗行为很可能会存在于企业之间的合作中。果不其然，承兴国际控股由此引发了34亿元的巨雷。

7月8日，在罗静被刑拘消息公布的第三天，后知后觉的诺亚财富才发布公告表示，公司旗下的上海歌斐资产（以下简称“歌斐”）的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供了金额34亿元人民币的供应链融资。

据《电商报》了解，歌斐和承兴国际控股方面签署《股权质押合同》的第二天，承兴国际控股的实控人便被捕。

站在歌斐的角度来看，他们刚给对方提供34亿元融资，对方的实控人就立马因为涉嫌诈骗被抓了。很明显，这34亿元的融资是一个坑。

发现自己有可能被骗后，歌斐采取了各种法律行动来试图抢救这笔高达34亿元的融资。其中包括提起司法诉讼，让人惊讶的是，除了承兴国际控股，京东也成为了歌斐的诉讼对象。这是怎么回事？

京东无辜卷入

歌斐提供融资的对象是承兴国际控股，为什么会对京东提起诉讼呢？这在诺亚财富创始人兼董事局主席汪静波为稳定军心而发的一封内部信中可以找到答案。

在此之前，我们只知道歌斐为承兴国际控股相关方提供了34亿元融资，却不知道融资的具体事由。汪静波的内部信显示，上海歌斐资产基金国际正是为承兴国际控股相关方与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资。

《电商报》查询资料得知，北京京东世纪贸易有限公司的实控人为刘强东。而与京东之间有应收账款债权关系的承兴国际控股相关方则为广东承兴控股集团有限公司（以下简称“广东承兴”）。

简而言之。正是基于广东承兴与京东之间的应收账款债权关系，歌斐才为广东承兴提供了34亿元供应链融资。在这些应收账款债权中，京东为还款方。如果广东承兴与京东的应收账款债权关系为真，那歌斐要追回这34亿元，必然将牵涉到京东。

京东、苏宁急撇清关系

无故牵涉进34亿元诈骗纠纷，京东显得非常震惊，并以最快的速度给出了回应。

京东方面表示，广东承兴只是京东的普通供应商，京东对所谓应收账款债权等事毫不知情，怀疑系广东承兴伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此事京东已经报案。

另外，京东认为，歌斐在被诈骗过程中没有与京东验证相关合同真实性，暴露了其管理及风控上存在缺陷。京东同时谴责歌斐对京东发起的司法诉讼。

此外，承兴国际控股发布公告否认广州承兴为集团成员公司，同时表示公司与京东之间并未订立相关合同。

按理来说，京东和承兴国际控股的公告都表明，京东与这起诈骗纠纷并无关系。广东承兴可能只是借京东良好的信用及知名度，伪造合同来骗取融资，在此期间京东并不知情。但是诺亚财富似乎并不这样认为，在京东给予回应之后，诺亚财富依然坚持对京东提起司法诉讼。

根据公告，目前歌斐、京东都在积极配合警方调查，事情尚未有确切的结果。基于诺亚财富强硬的态度，调查结果出来之前京东恐怕依然要面临歌斐的诉讼。

与京东类似的是，另一电商巨头苏宁也被卷入其中。据了解，云南信托曾经用一款规模五千万的信托项目资金购买了广州承兴持有的电商龙头（京东、苏宁为主）作为付款方的应收账款，购买价格为应收账款金额的80%。

在云南信托与广州承兴的项目中，第一还款来源正是苏宁易购的还款资金，第二还款来源为项目担保人罗静。

熟悉的套路，熟悉的味道，苏宁真的与广州承兴有未结清的应收账款吗？苏宁对此表示了否认。

针对此事，苏宁称公司与该融资事项无关。与京东一样，苏宁也认为事件的起因为广州承兴对采购合同进行了伪造。伪造的合同让第三方误认为广州承兴与苏宁易购有债权关系，从而骗取融资。

作为受害方，云南信托表示已经报案，同时采取民事和刑事两方面手段以保护投资者权益。

此外，据媒体报道，雪松信托也曾为广州承兴融资2亿元，还款来源为苏宁云商集团。据21世纪经济报道，包括信托、券商资管和私募基金在内的至少8家资管机构和第三方财富管理机构曾经为承兴国际融资。而且京东和苏宁在多个融资项目中被作为第一还款来源，但京东、苏宁均表示对此并不知情。

本次踩雷的歌斐认为这是精心策划、酝酿多年的诈骗案。值得一提的是，涉嫌诱骗歌斐为之提供融资的为广东承兴，而让云南信托入坑的则为广州承兴。通过企查查可知，广东承兴的董事长为罗静，而广州承兴正是广东承兴旗下的全资子公司。根据此前的公告，承兴国际控股否认广州承兴为公司成员，态度值得玩味。

结语

目前，这个金额达34亿元的巨雷仍然在引发一系列连锁反应，相关涉事公司也深受影响。港股承兴国际控股在事发后股价一度暴跌80%；受歌斐牵连，诺亚财富股价也在一夜之间暴跌20%。

从各方面的信息来看，京东、苏宁两大电商巨头被波及很可能属于“躺枪”。不同的是，京东受到了来自歌斐的司法诉讼，而苏宁暂时并未受到明显的影响。

互联网时代的到来，让人们生活更加便利的同时，也让一些别有用心的人士有了钻空子的机会。有专业人士分析认为，之所以会出现虚假公章、虚假合同，与相关金融机构工作人员未及时核保核签、工作存在疏忽有很大关系。而对常常与各类线上交易打交道的电商产业来说，该事件的发生也敲响了警钟，安全问题应该引起重视。